Эксперт Бочкина: банки могут отслеживать переводы граждан с разными суммами
Сумма перевода — далеко не главный критерий, по которому банк может считать перевод подозрительным, рассказала агентству «Прайм» эксперт-аналитик Ерия Бочкина.
По его словам, банки отслеживают переводы, которые считают сомнительными, по ряду причин: борьба с легализацией преступных доходов, защита от финансовых мошенников, предупреждения собственных систем безопасности. Также действует система противодействия отмыванию денег, в соответствии с которой созданы примерные нормативы. Например, сумма, которую можно перевести, — не более 100 тыс. рублей в день и 1 млн рублей в месяц. Количество транзакций не должно превышать 30 в день, а время между зачислением и списанием не должно быть меньше 1 минуты.
Банки также обращают внимание на карты, которые не используются для важных платежей — ЖКХ, покупки товаров и продуктов, мобильной связи и т. д.
Банк посчитает карту подозрительной, если остаток на ней в течение недели составит не более 10% от среднесуточного объема транзакций.
Если карта уже была замечена в сомнительных транзакциях, они могут заблокировать совсем небольшую сумму, сказала Бочкина.