Краткий пересказ от РИА ИИ
- Переводы с карты на карту несут риски для плательщика и получателя, особенно при отправке денег незнакомому лицу.
- Если получатель перевода связан с экстремистской или террористической деятельностью, это может привлечь внимание правоохранительных органов.
- При оплате незнакомому лицу за товары или услуги рекомендуется сохранять подтверждения: чеки, переписку, скриншоты.
МОСКВА, 14 июл. Переводы с карты на карту несут риски как для плательщика, так и для получателя, особенно если деньги отправляются незнакомому лицу. О том, чем это может грозить, агентству «Прайм» рассказал юрист Александр Хаминский.
«»При переводе денежных средств на банковскую карту физического лица плательщик далеко не всегда понимает, кому именно фактически направляются деньги и как они будут использованы в дальнейшем. Если получатель окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, перевод может вызвать интерес правоохранительных органов», — предупредил эксперт.
По его словам, при оплате незнакомому лицу за товары или услуги стоит сохранять подтверждения — чеки, переписку, скриншоты. В трудовых отношениях переводы зарплаты на личные карты могут быть расценены как попытка скрыть реальные выплаты, что грозит доначислением налогов и штрафов. Также налоговые органы проверяют переводы на личные карты на предмет незарегистрированной предпринимательской деятельности.
Хаминский советует использовать официальные способы расчётов и оформлять доходы по закону.